Pénzügyi menedzsment

A holding létrehozásának egyik alapvető célja a társaságok pénzgazdálkodásának hatékonyabbá tétele volt. Az első teendők között a tagvállalatok korábbi diverz pénzintézeti kapcsolatai helyébe lépő központosított pénzügyi menedzsment kialakítása és működtetése valósult meg. A holding nagyságából fakadó előnyök is a pénzügyi műveletek eredményében realizálódtak leghamarabb. Az egységes fellépés a pénzügyi piacon is előnyösebb pozíciót biztosít valamennyi tagvállalat részére. A banki pályáztatás során kiválasztott, a legkedvezőbb kondíciókat nyújtó pénzintézet szerződésben vállalta valamennyi tagvállalat számlájának vezetését és az ún. cash-pool rendszer működtetését. E rendszer lényege, hogy a bank a tagvállalatok számláit összevontan is képes kezelni, azaz úgy viselkedik, mintha egyetlen gazdálkodó szervezettel állna szemben. Ezáltal mindaddig nem kell banki hitelt felvenni, amíg a tagvállalatok összevont bankszámla egyenlege pozitív. A kialakított belső hitelezési rendszer révén a tagvállalatok egymásnak is nyújthatnak kölcsönt. Amennyiben a belső hitelezés nem lenne elegendő, úgy a bank a korábbinál előnyösebb feltételek mellett folyósítana hitelt. Természetesen a pénzeszközök együttes kezelése a befektetések terén is jobb kondíciókat biztosít.

A pénzügyi menedzsment döntéseit támogatja a kialakított likviditástervezési- és beszámolási rendszer. A likviditási terveket éves és négyhetes gördülő időszakokra, a teljes bankszámlaforgalomra, a bevételek és a kiadások teljes körű számbavételével, pénzforgalmi szemlélet szerint készítik el a tagvállalatok. Az éves terveket havi, a négyhetes terveket napi bontásban kell benyújtani. A négyhetes likviditási terveket gördülő módon, heti gyakorisággal aktualizálni kell, illetve az előző heti tényadatokat is meg kell adni. A likviditási tervadatok teljesülését naponta kötelesek a tagvállalatok és a Debreceni Vagyonkezelő Zrt. cash-pool menedzsere ellenőrizni, a jelentős eltérések okait szövegesen bemutatni.

A pénzügyi menedzsment mérhető eredményei a következő módokon realizálódnak:

Cash-pool kamatráfordítás megtakarítása

A vállalatcsoport eddig nem vett igénybe a számlavezető banktól folyószámlahitelt - e nélkül is képes az önfinanszírozásra. A cash-pool rendszerben működő belső hitelezés jóval kisebb kamatterheket ró a hitelre szoruló tagvállalatokra, mint a banki hitelezés.

Cash-pool kamatbevétel többleteredménye

A működő cash-pool rendszerben a szabad pénzeszközzel rendelkező tagvállalatok a belső hitelezésben részt vevő pénzük után magasabb kamatbevételhez jutnak, mint amit a korábbi folyószámlakamatuk biztosított.

A beruházási hitelek kedvezőbb kamatából származó megtakarítás

A vállalatcsoport fennálló beruházási hiteleinek egy részét az új számlavezető bank a hitelt nyújtó pénzintézettől a korábbinál kedvezőbb kondíciók mellett átvállalta. Egyes beruházási hitelek maradtak az eredeti folyósító pénzintézetnél, ám sikerült a szerződéseket kedvezőbb kondíciókkal módosítani.

A bankköltségek csökkentése

A számlavezető bank és a Debreceni Vagyonkezelő Zrt. között létrejött együttműködési megállapodás alapján létrehozott cash-pool rendszer kiépítése és működtetése díjmentes. A banki műveletekhez kapcsolódó egyéb járulékos költségek tekintetében a Vagyonkezelő Zrt. áttörést ért el, kondíciói nagyságrenddel jobbak, mint korábban az egyes tagvállalatok esetében.

Szabad pénzeszközök lekötése

A gördülő likviditástervezési rendszer lehetővé teszi a vállalatcsoport szabad pénzeszközeinek optimális lekötését az egyébként kedvező cash-pool kamatoknál is nagyobb hozam elérése érdekében. A pénzügyi befektetések összehangolása és koncentrációja a szabad pénzeszközökkel bíró tagvállalatok pénzügyi eredményét növeli.

A számszerűsíthető előnyök mellett a kialakított finanszírozási és befektetési rendszer pénzügyi stabilitást, biztonságot is nyújt a tagvállalatok számára, lehetővé teszi a vállalatcsoport pénzeszközeinek optimalizálását a rövid és hosszú távú likviditás biztosítása mellett.